Вернулся из отпуска и решил написать очередной отчет по итогам инвестирования с использованием индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Суть эксперимента – получить доходность от инвестирования в 2 раза выше банковских депозитов, без спекуляций и с минимальным риском.
Подробнее, что такое ИИС и о моей стратегии можно почитать здесь.
Закончился очередной квартал, и на 1 июля 2016 года сумма на ИИС составила 445 021 рубль. Абсолютный прирост 11.25 % за 9 месяцев , а это около 15 % годовых. Прибыль планово растет, опережая доходность банковских депозитов, максимальная ставка в Кирове по которым сейчас составляет 10,5 % годовых.
Жду возврата налогового вычета в размере 52000 рублей, что добавит мне еще как минимум 13 % к моей доходности. Уточнил в налоговой – срок возврата 4 месяца со дня подачи налоговой декларации истекает в августе. Три месяца есть у ИФНС на проверку налоговой декларации и потом еще месяц на перечисление.
Сделок с этим портфелем практически не совершал, только докупил облигаций на полученный купонный доход. А также продал фьючерс на доллар. Судьба фьючерса на индекс RTS, который заменяет у меня в портфеле целую корзину акций, пока под вопросом. С одной стороны хочется кроме облигаций иметь актив привязанный к стоимости российских акций, с другой, для чистоты эксперимента, может стоить ограничить свои вложения более понятными для большинства населения облигациями ?
Все же основная цель данного инвестиционного счета , это показать что реально получать стабильную доходность значительно выше банковского депозита не занимаясь спекуляциями и тратя на контроль за портфелем не более 1 часа в месяц. Для этого у компании «Открытие Брокер» есть очень удобный личный кабинет, скрины из которого я и выкладываю.
А активно поторговать валютой и фьючерсами я всегда смогу на своем основном брокерском счете.
Автор — Кропанев Константин