Итак, с последнего обзора по моему Индивидуальному инвестиционному счету прошел квартал и пора подводить новые итоги.
На 31 декабря сумма на ИИС составила 892.072 рубля. Напоминаю, что на 30 сентября 2016 года на счете было 520.865 рублей. Согласно тестируемой стратегии , я внес на счет еще 348.000 рублей, что с полученными ранее из бюджета, и уже переведенными в сентябре на счет 52.000 рублей , составляет максимально допустимую сумму ежегодного взноса на ИИС — 400.000 рублей.
Так как задача данной стратегии показать, что существуют финансовые инструменты позволяющие с минимальными рисками заменить банковские депозиты, то вся сумма была инвестирована в наиболее надежные облигации, что позволило за 4 квартал 2016 года обеспечить доходность на уровне 10,68 % годовых. А доходность за весь период инвестирования на инвестиционном счете получилась на уровне 24 % годовых. Пока весь процесс идет в рамках установленных мною плановых показателей. Из текущих результатов видно, что инвестиции в облигации дают текущую доходность на уровне банковского депозита, а использование налоговых льгот по Индивидуальному инвестиционному счету значительно повышают конечную выгоду для моих вложений.
Есть большой соблазн на часть денежных средств купить российских акций или фьючерс на индекс РТС, К примеру, покупка акции Сбербанка за 4 квартал дала бы доходность в 65 % годовых, а Роснефть — 60 %.
Если честно, я пока окончательно не решил для себя, держать на этом счете исключительно облигации или все же опять усложнить инвестиционную стратегию.
Автор: Кропанев Константин
Исполнительный директор ООО «АЖИО-финанс»